Análisis de Estados Financieros con Excel + ChatGPT (IA)

Descripción

Analizar estados financieros bien no es “mirar números”: es entender la historia real del negocio—qué tan rentable es, qué tan eficiente opera, qué tan apalancado está y si tiene liquidez para sostenerse y crecer. En este curso aprenderás a hacer ese análisis de forma rigurosa y práctica, usando Excel para calcular e interpretar razones financieras, y usando ChatGPT como apoyo para organizar y redactar un informe de análisis más profesional (sin reemplazar tu criterio). Soy Carlos Martínez (MBA INCAE, Ph.D. Universidad de St. Gallen, Suiza). Durante años trabajé en el mundo académico y en la creación de casos de enseñanza tipo business school. Desde 2020 decidí enfocarme en un objetivo simple: poner educación de nivel alto al alcance de más personas, con un enfoque claro, aplicable y sin relleno. ¿Qué vas a aprender en este curso? • Cálculo en Excel de razones financieras clave: rentabilidad, eficiencia operativa, liquidez/solvencia y apalancamiento. • Interpretación: qué significa cada indicador, qué preguntas responde y qué señales debes vigilar. • Análisis comparativo: • Análisis sectorial (comparar una empresa vs. sus pares). • Análisis de series de tiempo (ver el desempeño a través de varios años). • De números a narrativa: cómo convertir ratios en un diagnóstico claro, coherente y defendible. • ChatGPT como asistente: cómo usarlo para proponer una estructura inicial y redactar borradores de secciones del informe, que luego tú validas, corriges y mejoras. Trabajaremos con ejemplos y empresas que incluyen tanto compañías globales como referencias cercanas a nuestra realidad latinoamericana (por ejemplo: FEMSA, Grupo Argos, América Móvil, entre otras). Importante Este no es “un curso de ChatGPT”. El corazón del curso es que aprendas a calcular e interpretar como lo harías en un contexto profesional (o en una escuela de negocios). ChatGPT entra como una herramienta de apoyo para productividad y comunicación, pero el análisis real lo haces tú. ¿Para quién es este curso? • Estudiantes y profesionales de finanzas, contabilidad, administración, ingeniería industrial (y roles afines). • Personas que quieren mejorar su perfil como analista financiero o fortalecer su capacidad para tomar decisiones con información financiera. Prerrequisitos • Manejo básico de Excel/hojas de cálculo. • Conocimiento básico de estados financieros (si sabes qué es un balance general y un estado de resultados, estás perfecto). Si quieres aprender a analizar con orden, rigor y enfoque práctico—y además presentarlo mejor con ayuda de IA—este curso es para ti. Te invito a inscribirte. Nos vemos en la primera clase. Mira lo que dicen algunos estudiantes • Harrisson B.: “Al principio tuve dudas… pero me doy cuenta que he hecho una gran inversión… no es acartonado, es práctico… ayuda a entender con facilidad los estados financieros.” • Josep E.: “El autor vuelca su dominio conceptual… en Excel, lo que simplifica cálculos y reduce errores. Además, las interpretaciones ofrecidas son muy reseñables.” • Gastón D.: “Enfoque práctico… paso a paso… y además un análisis para contar ‘la película’ de la empresa analizada.” • Manuel I.: “Muy completo y didáctico… me sirvió para introducirme en finanzas corporativas y comenzar a realizar análisis y reportes.” • Ezequiel S.: “Tengo un master en finanzas y me está ayudando mucho a analizar mi empresa. Excelente.”

Lo que aprenderás

• Aprenderán a Estimar Razones Financieras de Rentabilidad, Eficiencia Operativa, Apalancamiento, Solvencia y Liquidez
• Podrán Descomponer la Rentabilidad del Patrimonio (ROE) en 3 Factores con el Método DuPont
• Construirán Dashboards Financieros que Faciliten el Análisis
• Aprenderán Análisis Sectoriales (Comparar el Desempeño de una Empresa Con el de sus Pares de la Industria)
• Aprenderán Análisis de Series de Tiempo (Comparar el Desempeño de una Empresa a lo largo de un Horizonte de Mediano Plazo)
• Aprenderán a Redactar un Informe de su Análisis con la Ayuda de Inteligencia Artificial (ChatGPT)
• Desarrollaran Pensamiento Crítico y Visión Holística del negocio: Analizarán el Trade-off Entre los Ratios y Conectara Ideas Complejas

Requisitos

• Uso Básico de Hojas de Cálculo
• Conocimiento a Grandes Rasgo de los Estados Financieros: Estado de Resultados y Balance General